基金止盈,基金如何止盈

最近几个月定投了几只比较热门的基金。在收益拥有15%的时候没有止盈出场,目前的态势却成负数了。心中懊恼不已。即使能够再次回暖,又需要一个耐心的等待。在定投的世界,这已经是见怪不怪的事情了。只是想改变这个局面,除了不贪婪及时落袋为安外。还有一个永恒不变的规律是值得遵守的:那就是需要不断地学习,不断的总结才能根本性的改变这种状况。今天就围绕基金止

基金止盈,基金如何止盈

最近几个月定投了几只比较热门的基金。

在收益拥有15%的时候没有止盈出场,目前的态势却成负数了。

心中懊恼不已。

即使能够再次回暖,又需要一个耐心的等待。

在定投的世界,这已经是见怪不怪的事情了。

只是想改变这个局面,除了不贪婪及时落袋为安外。

还有一个永恒不变的规律是值得遵守的:

那就是需要不断地学习,不断的总结才能根本性的改变这种状况。

今天就围绕基金止盈这个话题来学习一下它的几种止盈方法。

基金止盈,基金如何止盈

第一种就是估值止盈法。

指数估值水平是反映当前指数的价值被低估还是被高估的一个重要指标。

估值过高的指数存在一个价值回归的趋势。

所以可以根据指数的估值水平来选择止盈的时机。

常用的估值指标,一般包括市盈率PE,市净率PB等。

市盈率PE=股票价格/每股收益。

市场行情的走势与市盈率密切相关。

牛市的市盈率PE普遍偏高。

而熊市PE则普遍偏低。

如果市盈率过高或者已经接近历史高点。那么很可能市场将要发生转折。

这时候也就是止盈出场的好时机。

基金止盈,基金如何止盈

但是市盈率止盈法并不适用于所有的指数。

比如沪深300指数的市盈率虽然也跟随市场呈现周期性的涨跌。

但是它的市盈率峰值从50到80不等。

范围太大,所以不好确定止盈点。

只有当指数的估值指标,比如市盈率指标,具有明显的周期性规律。

并且牛市的估值高点比较容易确定的时候。

估值止盈法才能发挥效果。

这样才比较容易确定止盈点,也才适合用估值止盈法。

基金止盈,基金如何止盈

然后就是收益率测算止盈。

目标收益率确定为多少比较合适。

答案是通过对历史行情进行测试。

计算出最合理的目标收益率。

比如在一个微笑区间内的时间段内。

假设把止盈收益率分别定为15%,30%,50%,60%,80%和100%。

当收益率达到了止盈收益率就自动止盈。

然后就进行下一轮定投。

最后比较这段时间内的累计收益率情况。

当然测算时间用到的假定止盈收益。

可以根据投资的指数基金特性调整。

对于波动特别大的指数还可以测算120%,甚至200%的止盈收益率。

通过比较最终得出合适的目标收益率。

在实际定投中,设置的估值止盈点或者目标收益率越高。止盈的位置越高。

实际的收益率也会越高。

但是设置过高会出现达不到止盈点而错过止盈机会的情况。

所以作为投资新手我们可以适当提前时间让收益落袋为安。

基金止盈,基金如何止盈

最后就是最大回撤止盈法。

什么是最大回撤?

就是在选定行情的某个时间区域,挑选任意一个时间点往后推。

当基金价格下跌出现一个低点时,这个低点和这之前的最高点之间的差值,就是最大回撤值。

一般用百分数来表示。

最大回撤止盈法,实质上是要尽量让行情走到最高点。

之后行情掉头。收益出现回撤通过限定回撤幅度作为止盈出场的依据。

具体的操作就是牛市开启后,设定一个止盈信号线线。

当收益率超过止盈信号线之后就是每天检测行情的最大回撤。

一旦回撤幅度超过设定的阀值就止盈离场。

这个信号线的确定是根据历史行情的涨跌和历史收益率来进行确定。

假定在不同时期入场进行定投。

比如可以对历史行情里的5段微笑曲线进行定投测试。

如果每次收益率都能够达到50%以上。

那么就可以把50%.作为止盈信号线。

基金止盈,基金如何止盈

怎么确定阀值?

一般来说如果阀值设定得过小。可能行情稍微回撤就止盈了。

从而错过后两天更大的行情。

一般可以把阀值设定在5%—15%。

具体的合理阀值可以通过对历史的行情的定投来确定。

采用最大回撤止盈法,就意味着没有办法卖在市场的最高点。

而是在最高点位之后出现了收益回撤,才在一个相对高点卖出。

采用这种止盈法的关键是确实合适的止盈信号线和回撤阀值。

这对于投资新手来说,总有一定的挑战性。

实际上单独用一种方法来判断止盈点并不是最理想的。

这时可以试着把几种方法组合起来运用。

尤其是市场情绪法。

单独使用似乎没有说服力。

但是在使用其它止盈方法的时候。能够同时考虑到市场情绪的影响。

在大多数人疯狂的时候选择谨慎,这样一定会获得好的收益。

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